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新浪基金07.2418:13

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近来QDII基金太火了，只宝基民申购的何脱热情攀升与基金公司有限的外汇额度产生了矛盾，导致了好多场内的基金金QDII基金折价率骤降，场外的太火桔子代刷网下载QDII基金也纷纷限贷。

发觉一只宝藏QDII基金——华宝（017436），限购创立于2023年3月2日，组建1年多，大赚62.84%！关键是每晚可以买2亿元，满足绝大多数投资者需求！

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投教课堂——公募QDII基金四问

一、为什么配置QDII基金？

QDII全称为QualifiedDomesticInstitutionalInvestor，是合格境内机构投资者的简写。而QDII基金则是由国外公募基金管理人发行，专门用于投资境外市场的基金产品，具备投资门槛较低、不占用投资者本人外汇额度、在国外直接用人民币进行全球资产配置的优势，可以一定程度上规避单一市场的系统性风险。

二、配置哪些QDII基金？

QDII基金也可以被分为主动型和被动型，考虑到研究资源、管理成本等各方面诱因，截止2024年4月，QDII基金市场上的主流是对标某一境外指数的被动型QDII基金，被动型QDII在所有QDII基金中规模占比在70%以上。不同风险偏好及投资需求的投资者可在股票型、型、混合型以及商品型QDII基金中进行选择，截止2024年4月，股票型QDII基金规模占比最大，达80%以上，可选产品只数也最多。从资金投向来看，因为发达国家市场相对成熟、完善，投往英国、欧洲、日本等发达经济体股市的QDII产品数目相对较多，有主动管理型，也有被动指数型。而巴基斯坦、印度等作为新兴市场，产品相对较少，也以被动指数型为主。

从品类上来看，QDII基金主要投向了在日本或台湾上市的中概股、跟踪港股各种宽基指数的产品以及在美股的各种主题基金。这种QDII基金符合了多数投资者在全球进行资产配置、分散风险的需求。

三、怎么筛选QDII基金？

2023年受惠于外围市场表现良好，QDII基金业绩在一众基金中表现亮眼，收涨40%以上微博买热搜，日经225、、德国DAX指数利润超20%率领对标指数QDII基金步入更多投资者视野。

进行QDII投资之前，首先要明晰自己的需求，是想要风险分散还是更高的性价比，是想要高弹性还是低波动。QDII基金的投资思路，可以按照资产类别（股票、债券）、国别分散（发达国家港股美国美国等，新兴市场越南等）作为主要思路，实现全球资产多样化配置的目标。在股票类境外产品投资结构上，也可以参考MSCI所有国家世界指数的结构（MSCIACWIIndex），发达国家投资比列超过70%（港股占比60%，其次是欧股和美国），以及部份有发展潜力的发展中国家。

在确定投资目标及资金投向结构后，进行具体基金筛选时也须要综合考虑。诸如：

①看地区：发达地区的被动指数QDII基金投资省心，适宜想要分散配置，但不乐意花过多精力研究个股的投资者；而发展中地区则须要更多的投研资源和精力，适宜对当地较为熟悉且有一定投资管理能力的投资者；

②看规模：目前QDII基金规模都普遍较小，仍未达到对操作带来连累的超大规模，因而类似产品中可以选择规模相对更大一些，无论是跟踪偏差还是成本摊薄就会有一定益处，有利于提高利润水平；

③看业绩及业绩持续性：产品的历史业绩也可以列入考虑，多时间维度进行审视，选择投资风格稳定、长期业绩优秀的基金有利于提升投资胜率。

四、怎么评价QDII基金？

选择心仪的基金后，仍需像投资国外基金一样及时跟踪基金的后续表现，注意基金可能存在的风险。不仅常规风险之外微博买热搜，QDII基金还需注意汇率风险，由于投资者是直接用人民币投资，但资金运作是以外币方式，尤其在投资转债型QDII基金人民币份额时，须要注意汇率的波动远小于外币市场利率的波动，在人民币升值周期，外币转债的利润有可能还不够人民币升值导致的损耗，但在人民币贬值周期上，外币转债利润叠加人民币贬值则可能增厚利润。

除此之外，随着QDll基金的爆火，QDII基金对应的场内ETF中、标普、日经、中概互联网等ETF，二级市场交易价钱可能存在折价。投资者仍需注意该类折价可能导致的损失，不要盲目折价建仓。